Tentang ASIC

Australian Securities and Investments Commission (ASIC), bahasa Indonesia : Komisi Sekuritas dan Investasi Australia adalah komisi independen dari Pemerintah Australia yang bertugas sebagai regulator perusahaan nasional. Peran ASIC adalah untuk mengatur perusahaan dan layanan keuangan serta menegakkan hukum untuk melindungi konsumen, investor dan kreditor Australia. ASIC didirikan pada 1 Juli 1998 mengikuti rekomendasi dari Pertanyaan Wallis. Otoritas dan ruang lingkup ASIC ditentukan oleh Australian Securities and Investments Commission Act 2001 .
ASIC, yang melapor ke Bendahara, bertanggung jawab untuk mengatur peraturan berikut:

• Undang-Undang Komisi Sekuritas dan Investasi Australia 2001/ Australian Securities and Investments Commission Act 2001 (ASIC Act)
• Undang-Undang Pendaftaran Nama Bisnis 2011
• Undang-undang Korporasi 2001 (Undang-undang Korporasi)/ Corporations Act 2001 (Corporations Act)
• Undang-Undang Kontrak Asuransi 1984
• Undang-undang Perlindungan Kredit Konsumen Nasional 2009 (Undang-undang Kredit Nasional)/ National Consumer Credit Protection Act 2009 (National Credit Act)

Selain itu, ASIC juga bertanggung jawab untuk mengelola bagian dari undang-undang berikut:

• Undang-Undang Perbankan 1959
• Undang-Undang Asuransi Jiwa 1995
• Undang-Undang Idemnitas Medis (Pengawasan Kehati-hatian dan Standar Produk) 2003
• Akta Rekening Tabungan Pensiun 1997
• Superannuation (Resolution of Complaints) Act 1993
• Superannuation Industry (Supervision) Act 1993 (SIS Act).

ASIC menyimpan daftar nama perusahaan dan bisnis Australia, yang dapat dicari secara online. Jenis organisasi yang dapat dicari secara online meliputi perusahaan, badan terdaftar, perusahaan asing, asosiasi, skema investasi terkelola , dan entitas tidak terdaftar.  Informasi yang tersedia mencakup informasi terkini dan / atau historis tentang organisasi, termasuk alamat sebelumnya, direktur sebelumnya, dan nama lama, serta nomor identifikasi unik organisasi (ABN, ACN, ARBN, ARSN), jenis perusahaan atau organisasi (mis., perusahaan berpemilik, dibatasi oleh saham), tanggal didaftarkan, tanggal peninjauan berikutnya, lokasi kantor terdaftar (hanya kota atau pinggiran kota), dan lisensi atau registrasi profesional (mis. lisensi layanan keuangan atau lisensi kredit Australia).
ASIC awalnya dibentuk sebagai Komisi Sekuritas Australia/ Australian Securities Commission (ASC), didirikan pada 1 Januari 1991 oleh (saat itu) ASC Act 1989. Tujuan ASC adalah untuk menyatukan regulator perusahaan di seluruh Australia dengan menggantikan Perusahaan Nasional dan Komisi Sekuritas dan Urusan Korporat kantor negara bagian dan teritori.
Regulator perusahaan menjadi Komisi Sekuritas & Investasi Australia/ Australian Securities and Investments Commission (ASIC) pada tanggal 1 Juli 1998, ketika itu juga bertanggung jawab atas perlindungan konsumen di superannuation, asuransi dan pengambilan simpanan. Sejak itu memperoleh tanggung jawab lebih lanjut: pada tahun 2002 untuk kredit, Bursa Efek Australia pada tahun 2009, dan Chi-X pada tahun 2011.
Area tanggung jawab ASIC meliputi:

• tata kelola perusahaan
• layanan keuangan
• sekuritas dan derivatif
• Pertanggungan
• perlindungan Konsumen
• literasi keuangan.

Corporations Act 2001 menetapkan pendekatan seragam untuk regulasi jasa keuangan melalui rezim perizinan dan pengungkapan yang seragam. Posisi peraturan umum adalah bahwa seseorang (baik perorangan atau badan usaha) yang menjalankan bisnis jasa keuangan di Australia harus, kecuali dikecualikan, memiliki lisensi jasa keuangan Australia/ Australian financial services licence (AFSL) yang dikeluarkan oleh ASIC.
Bisnis jasa keuangan, yang memerlukan lisensi jasa keuangan Australia, meliputi:

• berurusan dengan produk keuangan
• pemberian nasehat
• membuat pasar untuk produk keuangan
• mengoperasikan skema investasi terkelola yang terdaftar, atau
• menyediakan layanan kustodian atau penyimpanan sehubungan dengan produk keuangan.

Inti dari regulasi adalah konsep "produk keuangan". Di bawah hukum Australia, istilah ini didefinisikan secara sangat luas untuk mencakup fasilitas yang digunakan seseorang untuk melakukan investasi keuangan, mengelola risiko keuangan, atau melakukan pembayaran non-tunai. Ada juga sejumlah produk keuangan yang saat ini belum diatur sebagai "produk keuangan" seperti banyak fasilitas kredit.
Ketentuan perizinan dalam Corporations Act 2001 dinyatakan memiliki efek ekstrateritorial , sehingga dapat mencakup aktivitas jasa keuangan yang diatur yang dilakukan di luar Australia, yang dimaksudkan untuk atau kemungkinan besar akan berdampak dengan menyertakan orang-orang di Australia untuk menggunakan layanan tersebut.
Korporasi Act menarik perbedaan yang jelas antara penyediaan produk dan layanan untuk nasabah ritel dan klien grosir. Ada persyaratan pengungkapan yang luas ketika layanan keuangan disediakan untuk klien ritel.

Pasar keuangan
Operasi pasar keuangan (seperti pertukaran, kolam likuiditas, sistem persimpangan dan platform perdagangan lainnya) dan kliring dan penyelesaian fasilitas di Australia (termasuk rumah kliring dan counterparty kliring sentral lainnya), atau ditargetkan pada pengguna Australia, tunduk pada lisensi terpisah rezim melalui Bursa Sekuritas Australia/Australian Securities Exchange (ASX).
Kontrol pertukaran
Sebagian besar transaksi valuta asing bebas dari regulasi. RBA telah mendelegasikan kontrolnya kepada dealer pasar uang resmi dan dealer valuta asing.
Penanaman Modal Asing
Investasi asing di sektor perbankan Australia harus ditinjau oleh Badan Peninjau Investasi Asing , dan harus konsisten dengan Undang-Undang Perbankan , Undang-Undang Sektor Keuangan (Kepemilikan Saham) tahun 1998 dan kebijakan perbankan, termasuk persyaratan kehati-hatian. Setiap pengambilalihan atau akuisisi asing yang diusulkan atas bank Australia akan dipertimbangkan oleh FIRB berdasarkan kasus per kasus dan dinilai berdasarkan manfaatnya.
Anti pencucian Uang
Penyedia layanan keuangan (dan lainnya) diwajibkan oleh Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Terorisme 2006  untuk mengidentifikasi dan memantau pelanggan menggunakan pendekatan berbasis risiko, mengembangkan dan memelihara program kepatuhan, melaporkan hal-hal yang mencurigakan dan uang tunai tertentu transaksi dan mengajukan laporan kepatuhan tahunan.